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PANAMÁ SALE DE LAS LISTAS GRISES DEL GAFI, RECONOCIENDO A PANAMÁ COMO UN CENTRO DE NEGOCIOS SEGURO

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha reconocido los avances significativos de Panamá en la mejora de su régimen contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (ALA/CFT).

Panamá ha fortalecido la efectividad de sus medidas para cumplir con los compromisos establecidos en su plan de acción, abordando acciones estratégicas previamente identificadas por el GAFI en junio de 2019.

Entre las áreas de mejora destacadas por este organismo internacional se encuentran: Comprensión de riesgos nacionales y sectoriales, Identificación de remitentes de dinero sin licencia y supervisión efectiva, Verificación de información sobre beneficiarios finales y Utilización de productos de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) para investigaciones.

fuente: Panorama Económico Panamá

Broker de Negocios en Panamá

El Broker de Negocios actúa como intermediario entre Compradores y Vendedores de negocios. Es responsable de conjuntar a dichas partes y su objetivo es vender negocios.

La mejor manera de ubicar la función de un Broker de Negocios es compararlo a su pariente más cercano… el Corredor de Bienes Raíces. El trabajo de un Corredor de Bienes Raíces es el ubicar Vendedores de casas y cazarlos con Compradores potenciales. En el evento de que se logre la venta se ganan una comisión.

El Broker de Negocios hace exactamente el mismo trabajo que un Corredor de Bienes Raíces, a excepción de que vende empresas. Los Brokers de Negocios asisten a propietarios de empresas en preparar su negocio para la venta, enseñar los negocios que tiene en cartera, ubicar negocios que puedan estar a la venta, preparar y entregar todos los documentos necesarios para cerrar el trato, y asistir en el cierre de la venta.

Creación de Fondos o Sociedades de Inversión en Panamá

Cierto tipo de inversionistas buscan, no solo proteger sus inversiones, sino hacerlas producir, mediante su inversión en instrumentos de renta fija o variables dentro del mercado de valores.

Una de las estrategias de inversión, basados en la diversificación, evaluación de riesgos y distribución de clases de valores, es la de acudir a fondos de inversión, también denominados "mutual founds" o sociedades de inversión.

Para los administradores de fondos de inversión, parte de su estrategia debería ser considerar el registro en la República de Panamá, ya que ello le permitiría reducir la carga impositiva a pagar en su país de origen, facilitándoles las gestiones de administración e inversión.

En este sentido, la Ley que regula la Comisión Nacional de Valores permite, entre otras, el registro de:
1- Sociedades de Inversión Extranjeras
2- Sociedades de Inversión Registradas:  Que solo ofrezcan sus cuotas de participación en el extranjero.
3- Sociedades de Inversión Privadas:  Son aquellas sociedades de inversión administradas desde Panamá, cuyas cuotas de participación no sean ofrecidas en Panamá y cuyo pacto constitutivo limite la cantidad de propietarios, sus ofertas sean comunicadas privadamente y sus inversionistas sean calificados.
Un Fondo de Inversión o Sociedad de Inversión no está obligado a declarar o realizar pagos de impuesto sobre la renta sobre su capital o sobre los beneficios obtenidos fuera de la jurisdicción de la República de Panamá.

Los Fondos o Sociedades de Inversión están obligados a mantener un agente residente o registrado en la Comisión Nacional de Valores y, en algunos casos, deberá obtener su registro.

Nuestra firma CORBETTI LAWYERS puede ayudarles a obtener el registro correspondiente en la Comisión Nacional de Valores y ayudarles en sus trámites de formación y obtención de las licencias respectivas.

Creación de Aseguradoras Cautivas Offshore en Panamá

Las Aseguradoras Cautivas son aquellas sociedades que han obtenido una Licencia para el desarrollo de las actividades de Seguros que cubran los riesgos de una persona natural o jurídica dueña de dicha sociedad.

La ley 60 de 29 de julio de 1996 por la cual se regulan las operaciones de las aseguradoras cautivas, en su artículo 1, señala que:
"...las sociedades o corporaciones que se dediquen exclusivamente, desde una oficina establecida en la República de Panamá, a asegurar o reasegurar riesgos extranjeros particulares o específicos deberán ser previamente autorizados, mediante una licencia otorgada por la Superintendencia de Seguros y Reaseguros.

Esta licencia podrá otorgarse en cualquiera de los siguientes ramos:

1- Ramo de Riesgos a Largo Plazo:  Para asegurar o reasegurar vida individual, colectiva o de grupo, incluyendo hospitalización, pensiones o rentas vitalicias; y
2- Ramos Generales:  Para asegurar o reasegurar todos aquellos riesgos no incluidos como riesgos a largo plazo..."

Beneficios y Oportunidades de las Aseguradoras Cautivas en Panamá

Las sociedades que se dediquen al negocio de aseguradoras cautivas gozarán de los siguientes beneficios y oportunidades:
1- Posibilidad de reasegurar riesgos
2- Posibilidad de reinvertir las primas
3- Posibilidad de reducción de tiempo en el pago de las primas
4- Flexibilidad en la cobertura de riesgos y diseño de pólizas personalizadas
5- Simplificación de trámites

Como quiera que, de acuerdo a la Ley de Aseguradoras Cautivas, "...sólo pueden asegurar o reasegurar riesgos extranjeros, las primas provenientes de sus actividades no causarán impuestos en Panamá. Tampoco causarán impuesto sobre la renta las utilidades provenientes de esta actividad..."

Inversión en Bienes Raíces en Panamá (Compra o Venta)
Panamá, Centro de las Inversiones Inmobiliarias. En los últimos años Panamá ha sido el lugar de destino de inversionistas en el sector inmobiliario, tanto en la Ciudad de Panamá, como en las playas y costas, y en lugares ubicados en las Provincias, donde podemos mencionar el área de Boquete, en la Provincia de Chiriquí, el área de Isla Colón, en Bocas del Toro, o bien, en el sector sur de las Provincias de Veraguas y Los Santos, ubicadas en la Península de Azuero, o bien en el área cercana al Parque de Isla Coiba o en el Archipiélago de las Perlas.

En todos estos lugares se están construyendo proyectos habitacionales y de turismo residencial para RETIRADOS Y JUBILADOS, particularmente.

En la Ciudad de Panamá se ha concentrado la mayor cantidad de proyectos de edificios de nivel medio y alto, tales como los condominios ICE, Palacio de la Bahía o el muy conocido Trump Ocean Club.

Nuestra Finalidad

Contamos con la experiencia suficiente para ayudarle y guiarle en el proceso de compra, alquiler, venta, promoción, ubicación, tramitación y negociación de contratos referentes a las inversiones que puedan celebrarse sobre bienes raíces o propiedades inmobiliarias.

Nuestro Objetivo

Colaborar para que todo el proceso de inversión se desarrolle de la manera más segura y sencilla, brindándole todo el apoyo, asesoría e información necesaria.
Inversión en Cuentas Bancarias Offshore en Panamá

Nuestra Función

Somos una Firma que brinda el servicio de intermediación, facilitando que el inversionista pueda depositar sus dineros y valores, de la manera más segura posible, tanto para él, como para el Banco que lo acepta.

Nuestro deber es el de proporcionar la información requerida para el cumplimiento de los requisitos establecidos por los Bancos, por la Superintendencia de Bancos y por las Leyes de la República de Panamá, sirviendo de puente de comunicación y de facilitadores del proceso.

Bancos con los que trabajamos en Panamá

LA FIRMA DE ABOGADOS CORBETTI LAWYERS trabaja con los bancos más importantes del país, tales como HSBC, BBVA, Banvivienda, MultiBank, Banco General, entre otros.

Conocer al Cliente

En el proceso de apertura de cuentas bancarias, es nuestro deber cumplir con el principio de "Conocer a Nuestro Cliente", por lo cual nos vemos en la obligación de solicitar información comercial y/o personal de los clientes que desean abrir una Cuenta Bancaria en Panamá.

Confidencialidad

Nuestra firma guarda y preserva la confidencialidad requerida por los clientes sobre sus operaciones bancarias. La administración y control de las cuentas bancarias pertenece directamente al cliente, estableciéndose una relación directa entre el banco y el Cliente.

¿Debo viajar a Panamá para abrir una Cuenta Bancaria en Panamá?

Los trámites pueden realizarse desde el extranjero. En general, los Bancos requerirán información y referencias sobre el historial comercial y bancario del interesado y, en ocasiones, una entrevista o reunión personal con el futuro Ejecutivo de su cuenta bancaria en Panamá podría ser necesaria, a consideración del Banco.

Manejo de la Cuenta Bancaria

Una vez aceptada la solicitud por el Banco, se podrán realizar depósitos y retiros de fondos, ejecutar transferencias o cursar órdenes de inversiones, recibir sus chequeras, tarjetas de crédito, etc.

El Cliente tiene Exclusividad en el Manejo de la Cuenta Bancaria

Una vez el banco formaliza la apertura de la cuenta bancaria y nos notifica de ello, nuestra tarea culmina, no teniendo relación ni responsabilidad alguna con el movimiento de la cuenta o con las transacciones que se realicen en ella, por razones de discreción y confidencialidad, bajo la protección que ofrece el secreto bancario.
Requisitos para la Apertura de Cuentas Bancarias Personales o Corporativas en Panamá
1- Dos (2) cartas de referencias bancarias o comerciales debidamente autenticadas, del director, accionista, representante legal o apoderado de la Sociedad y de las personas con derecho a firma en la cuenta.
2- Copia debidamente autenticada de dos (2) identificaciones (pasaporte y otro adicional) de los directores, accionistas, representantes legales o apoderados de la Sociedad y de las personas con derecho a firma en la cuenta.
3- En algunos casos se necesitaría la firma de la solicitud de apertura de cuentas bancarias.
4- Información sobre origen y uso de los fondos.
5- Firma de formularios adicionales que requiera el Banco (contratos bancarios, autorizaciones, etc.).
Registro de Naves, Abanderamiento de Barcos en Panamá
Panamá se caracteriza por brindar una amplia gama de servicios, en especial, al sector marítimo el cual se ha visto beneficiado por el sistema de abanderamiento o registro abierto de naves que ha permitido a la República de Panamá poseer la mayor flota mercante del mundo.

El Registro Público y el Registro de Naves se han combinado para fortalecer el sector, mientras que la Firma de Abogados CORBETTI LAWYERS & INVESTMENT FIRM cuenta con la experiencia necesaria para ayudarles en lo relacionado con el Registro de Naves, Hipotecas de yates y buques de cualquier tonelaje.

Procesos de Insolvencia Empresarial o Quiebra en Panamá
El Derecho de Empresas en Dificultades prioriza la prevención de las dificultades, el tratamiento extrajudicial de las dificultades, la conciliación, el mandato ad-hoc, la salvaguarda, la reorganización, la difícil y triste liquidación judicial ordenada, el restablecimiento personal, con la creación de ciertos privilegios en favor de los acreedores que aportan y asumen riegos para el salvamento de la empresa en dificultades.

La Ley de Insolvencia en Panamá es, podríamos decirlo, un desarrollo importante en la materia que se coloca en el camino hacia el novedoso Derecho de Empresas en Dificultades, cuya finalidad reside en la intención de salvaguardar la empresa y los empleos, más que en el pago efectivo a los acreedores.